Introduzione
Da quando OperAI ha lanciato ChatGPT, in data 30 novembre 2022, la corsa alle diverse Intelligenze Artificiali ha visto le più importanti aziende rilasciare la propria “IA” al pubblico. Google con Bard, Microsoft con Copilot o Nvidia con Helios, sono solo tre esempi di questa continua innovazione. L’utilizzo dell’intelligenza artificiale (IA) ha rivoluzionato numerosi settori, tra cui l’investimento finanziario, offrendo ai trader l’opportunità di investire con ChatGPT e software simili in maniera più semplice e meno faticosa.
Il Potenziale di ChatGPT nel trading automatico
ChatGPT è un modello di IA alimentato da un vasto corpus di dati e addestrato per comprendere e generare testi in modo coerente. Questa intelligenza artificiale può essere impiegata in una varietà di applicazioni finanziarie. Ecco alcune delle caratteristiche chiave che contraddistinguono l’impiego di ChatGPT nel mondo degli investimenti:
- Analisi dei Mercati Finanziari
ChatGPT è in grado di analizzare ed elaborare enormi quantità di dati finanziari in tempo reale. Può esaminare le fluttuazioni dei prezzi delle azioni, le notizie economiche e le tendenze di mercato per identificare potenziali opportunità di investimento. Questa capacità di elaborazione dei dati può aiutare gli investitori a reagire rapidamente ai cambiamenti del mercato. - Consigli sulla Diversificazione del Portafoglio
La diversificazione è una strategia chiave per la gestione del rischio nell’investimento. ChatGPT può suggerire una diversificazione del portafoglio di investimento. Questo aiuta gli investitori a evitare un’esposizione eccessiva su un singolo asset. - Supporto Decisionale
Grazie alle sue capacità di generazione di testo, ChatGPT può spiegare le ragioni che giustificano le sue scelte. Questo è fondamentale per gli investitori che desiderano comprendere appieno le basi delle loro decisioni finanziarie. ChatGPT può anche fornire ulteriori dettagli su termini finanziari complessi, contribuendo così all’alfabetizzazione finanziaria. - Automazione delle Operazioni
Molti investitori stanno adottando l’automazione delle operazioni per eseguire strategie di trading complesse. ChatGPT può essere integrato con algoritmi di trading per automatizzare le decisioni di investimento in base ai parametri definiti dall’utente. Un esempio concreto è l’algoritmo di trading “Perceptrader” che integra al suo interno ChatGPT.
Come investire con ChatGPT
L’utilizzo pratico di ChatGPT nell’ambito degli investimenti può essere sintetizzato attraverso dei passaggi ben determinati:@api
- Definire gli Obiettivi di Investimento
Prima di utilizzare ChatGPT, è essenziale stabilire chiari obiettivi finanziari. Occorre valutare se si vogliono cercare rendimenti a breve o lungo termine, se si è disposti a prendere rischi maggiori o se si preferisce avere un approccio più conservativo. Questi obiettivi guideranno poi le interazioni con ChatGPT. - Accedere a Dati di Qualità
Per ottenere previsioni accurate e raccomandazioni basate sui dati, è fondamentale accedere a dati finanziari di alta qualità. ChatGPT può elaborare qualsiasi dato. Bisogna però assicurarsi che le fonti siano aggiornate e affidabili. - Interazione con ChatGPT
Una volta definiti gli obiettivi ed inseriti i dati necessari, si può iniziare a interagire con ChatGPT. Occorre fornire dettagli sul vostro portafoglio attuale per poi chiedere informazioni specifiche e analisi di mercato. ChatGPT risponderà con suggerimenti basati sui dati disponibili. - Valutazione Critica delle Risposte
Anche se ChatGPT può generare raccomandazioni informative, è fondamentale valutare criticamente le risposte. Bisogna considerare la situazione attuale del mercato, i propri obiettivi e la propria tolleranza al rischio. Non bisogna mai prendere decisioni finanziarie basate esclusivamente su risposte automatiche. - Automazione delle Operazioni
Se si è interessati all’integrazione dell’intelligenza artificiale generativa, bisogna considerare i trading system che supportano di default ChatGPT nel proprio algoritmo gestionale. Questo consentirà di eseguire ordini di acquisto o vendita in base alle raccomandazioni di ChatGPT.
Investire con ChatGPT: quali sono limiti dell’IA?
Sebbene l’utilizzo di ChatGPT nell’attività di investimento offra numerose opportunità, è importante essere consapevoli delle problematiche e delle controindicazioni associate al suo utilizzo:
ChatGPT è un modello di IA avanzato, ma non è infallibile. Le previsioni finanziarie sono influenzate da una moltitudine di variabili, molte delle quali possono essere imprevedibili. Nonostante l’analisi dei dati, non esistono garanzie di successo nell’investimento. Una componente importante delle risposte fornite dall’algoritmo dipende in gran parte dalla qualità dei dati forniti e dalla domanda posta all’IA. Il formato della domanda da porre all’algoritmo dell’intelligenza artificiale, denominato tecnicamente “prompt”, sta diventando una vera e propria scienza.
Caso di studio “JP Morgan”
Un segnale tangibile di questa trasformazione è arrivato di recente da JP Morgan, una delle più grandi banche d’affari al mondo. La banca ha annunciato di essere al lavoro sullo sviluppo di un chatbot intelligente, prendendo ispirazione dal celebre ChatGPT, con l’obiettivo di fornire assistenza agli investitori nelle operazioni di mercato. La notizia è emersa a seguito di un deposito di brevetto da parte di JP Morgan per “IndexGPT”. Questa piattaforma sfrutterà il “software di cloud computing basato su intelligenza artificiale” per “analizzare e selezionare titoli su misura per le esigenze dei clienti”. Questo passo intrapreso da JP Morgan rappresenta un chiaro segnale dell’impeto inarrestabile dell’IA generativa nel settore finanziario.
Altre banche, tra cui Goldman Sachs e Morgan Stanley, hanno già adottato il chatbot di OpenAI per scopi interni, come aiutare gli ingegneri nello sviluppo di codice o rispondere alle domande dei consulenti finanziari. JP Morgan potrebbe essere la prima istituzione bancaria a lanciare un prodotto di proprietà destinato specificamente al settore finanziario. Il colosso di Madison Avenue sta lavorando intensamente per portare IndexGPT sul mercato entro i prossimi tre anni. Attualmente, più di 1.500 ingegneri sono coinvolti nello sviluppo del progetto. Questo potrebbe significare che gli investitori avranno accesso a strumenti sempre più sofisticati e basati sull’IA per prendere decisioni finanziarie informate.
Un esperimento di copy trading con ChatGPT
Si può investire con ChatGPT anche tramite copy trading, ma questa modalità di investimento nascode delle insidie. Un esperimento di copy trading con ChatGPT ha attirato l’attenzione di oltre 25.000 trader, i quali hanno investito complessivamente 14,7 milioni di dollari, con l’obiettivo di capitalizzare un potenziale rendimento del 500% promesso da una delle strategie testate nella ricerca accademica. Questo esperimento ha rivelato il potenziale e i limiti dell’intelligenza artificiale. L’esperimento è noto come GPT Portfolio e ha coinvolto ChatGPT nell’analisi di 10.000 articoli di notizie e 100 rapporti aziendali al fine di identificare 20 azioni per un portafoglio iniziale di 50.000 dollari. Queste selezioni sono state aggiornate settimanalmente, permettendo ai trader di emulare le decisioni di investimento dell’algoritmo. Tra le prime scelte del portafoglio spiccano aziende di fama mondiale come Berkshire Hathaway, Amazon, D.R. Horton e Davita Health. Dopo sole due settimane di implementazione, il Portafoglio GPT ha registrato un modesto guadagno del 2%, seguendo da vicino le performance generali del mercato azionario nello stesso periodo. Tuttavia, è emerso un dato interessante: mentre le prime cinque scelte hanno generato profitti, le cinque scelte inferiori hanno subito perdite maggiori, con Dollar Tree che ha registrato un calo del 17% a causa della perdita sugli utili. Le performance di ChatGPT nei mercati finanziari hanno scatenato, tra gli analisti, un dibattito sulle capacità e i limiti dei modelli linguistici di intelligenza artificiale.
Sebbene l’IA si sia dimostrata promettente, i guadagni relativamente modesti osservati finora sollevano dubbi sull’efficacia di questi modelli nel prendere decisioni di investimento accurate. I critici sottolineano che ci sono variabili che vanno oltre l’analisi linguistica, che influenzano i prezzi delle azioni e le dinamiche di mercato, e che potrebbero non essere completamente rilevate dagli algoritmi di ChatGPT. La volatilità di mercato, i repentini cambiamenti di tendenza e gli eventi imprevisti possono mettere alla prova le capacità predittive dei modelli di Intelligenza Artificiale generativa.
Conclusioni
In conclusione, l’avvento di ChatGPT e l’espansione dell’intelligenza artificiale nei mercati finanziari rappresentano una svolta significativa nell’ambito del trading automatico e delle decisioni di investimento. Tuttavia, prima di investire con ChatGPT è cruciale considerare sia le potenzialità che le sfide che questa tecnologia porta con sé. Infatti, l’IA ha dimostrato di essere in grado di analizzare grandi quantità di dati finanziari in tempo reale, fornendo analisi di mercato, raccomandazioni di diversificazione del portafoglio e spiegazioni dettagliate delle sue decisioni. La sua integrazione con algoritmi di trading permette anche l’automazione delle operazioni, semplificando il processo decisionale per gli investitori. Ciononostante, è importante ricordare che l’IA, anche se avanzata, non è infallibile.
Le previsioni finanziarie sono influenzate da una vasta gamma di variabili, alcune delle quali possono sfuggire all’analisi dell’IA. La qualità dei dati e la formulazione delle domande poste all’IA sono elementi critici per ottenere risultati precisi. Il caso di studio di JP Morgan e l’esperimento di copy trading con ChatGPT evidenziano l’interesse crescente nel settore finanziario per l’impiego dell’IA generativa. Tuttavia, questi casi mostrano anche che, nonostante le promettenti opportunità, l’IA non è immune da incertezze ed insidie del mercato. Pertanto, gli investitori devono adottare un approccio equilibrato, valutando attentamente le risposte generate dall’IA, e tenendo conto del contesto di mercato e dei propri obiettivi finanziari.
